Краснодар Среда, 20 октября
Общество, 09.09.2021 11:55

Пайщики на миллиард: глава финансовой пирамиды в Краснодаре построил дом за 100 млн на свои деньги

Руководитель КПК «Сберегательный союз», который следственные органы считают «финансовой пирамидой», в Краснодаре построил дом в 2015-2016 годах стоимостью около 20 миллионов рублей за свои деньги. Сейчас стоимость дома примерно оценивается в 100 миллионов рублей.

Председатель Правления КПК  «Сберегательный союз» Рафаэль Бабаев, который подозревается в мошенничестве на сумму около миллиарда рублей, уверяет, что свой дом он построил за собственные деньги, об этом рассказал корреспонденту «Блокнот Краснодар» один из участников судебного процесса, пожелавший остаться анонимным. 

Дом за 100 млн 

Ранее бывшая жена Рафаэля Бабаева рассказала о его планах бежать в Испанию и просить политубежище, на что глава КПК отвечает, что у него нет даже загранпаспорта. Кроме того, со слов вкладчиков «Сберегательного союза», Бабаев построил 4-этажный дом в Краснодаре на деньги КПК, но и эту информацию близкие руководителя кооператива отрицают. Сейчас стоимость особняка составляет около 100 млн рублей, он выставлен на продажу за 60 млн в рамках банкротства «Сберегательного союза».

dom.jpeg
Коттедж Рафаэля Бабаева / onrealt.ru

 «Бабаев действительно построил дом, но на те деньги, которые заработал в банках и большую часть - в инвестиционной компании. Его заработок был крупным для нашего обывателя. Насколько я знаю, но не буду утверждать, на счету в зарубежном банке у Бабаева была сумма с шестью нулями в иностранной валюте, как минимум. Платила зарубежная компания и на зарубежный счет, открытый на его имя. Таких денег, которые он потратил на строительство этого дома в тот момент в КПК просто не было. КПК тогда только начинал работать - 2015-2016 годы», - говорит собеседник. 

Помимо всего прочего, как уверяет спикер, Рафаэль Бабаев лично вложил в КПК 32 миллиона рублей, как добровольный членский взнос, без процентов за пользование и это отражено даже в экспертизе, сделанной следственными органами. Также глава КПК, по словам источника, выступил залогодателем, заложив этот дом за 15 млн рублей для выплаты задолженности пайщикам. Получателем этого кредита был не Бабаев, а КПК «Сберегательный Союз», и все полученные деньги были выплачены пайщикам.

Что известно о Бабаеве

«Бабаев приехал не из Москвы, а из Минска, где работал в крупной зарубежной инвестиционной компании директором департамента «Россия и Страны Балтии». Именно, потому что у Бабаева не было заграничного паспорта, и делать его было долго, плюс рабочая виза, все вместе месяца три, и никто не держал бы так долго место вакантным ему пришлось уволился с этой очень высокооплачиваемой работы, так как офис решили перенести в Цюрих, а у него не было возможности выехать туда. 
Заграничного паспорта у Бабаева нет по сей день», - говорит собеседник, ссылаясь на неточности в материале, который ранее был опубликован на сайте «Блокнот Краснодар»

WhatsApp Image 2021-09-08 at 18.28.00.jpeg
Глава КПК "Сберегательный союз" Рафаэль Бабаев

Также, по словам спикера, в Краснодар Рафаэля Бабаева пригласили работать в КПК «Центральная Сберкасса» директором Краснодарского офиса (головной офис находится в Казани). 

«Через два месяца он оттуда уволился, так как увидел, что это реально «пирамида», и на этой почве у него возник конфликт с руководством этого КПК. КПК «Мой вклад» Бабаев не покупал, а его пригласили туда Председателем Правления, так как достаточно хорошо знали в финансовой сфере практически по всей России. Бабаев больше десяти лет проработал в банковской сфере, и даже какое-то время был вице-президентом по развитию в одном из крупнейших банков РФ, входящий в ТОП-50 банковского рейтинга, плюс четыре года в крупной зарубежной инвестиционной компании. То есть не Бабаев искал работу, а она сама его искала.
После согласия работать Председателем Правления в КПК «Мой Вклад» Рафаэль Рашидович потребовал от создателей перевести КПК «Мой вклад» в Краснодар. Московский климат не подходит ему, у него атипичная астма на мороз, говоря простым языком у него аллергия на морозный воздух, и он задыхается, хоть он и прожил там около 20 лет», - рассказывает участник судебного процесса.

Была ли агрессивная реклама?

Пайщики КПК «Сберегательный Союз», рассказывали ранее об агрессивной рекламе КПК «Сберегательный союз», благодаря которой они и узнали о выгодных предложениях компании.

«Никакой агрессивной рекламы не было. Реклама была, но без рекламы не живет ни одна организация. Никакой рекламы с огромными процентами не было и быть не могло, так как проценты как по займам, так и по привлечению денежных средств в КПК строго регламентируются ЦБ РФ. И за это нарушение огромные штрафы и «головная боль». Да, акции были. И не только слиток, но и технику дарили и в санаторий отправляли. Что в этом незаконного? Давайте тогда все компании, которые проводят акции, закроем, а руководителей в СИЗО отправим. И строительные компании, которые дарят квадратные метры и машиноместа, ритейлеров «Пятерочка», «Магнит», «Перекресток» и прочих за их подарки покупателям, крупные банки, которые разыгрывают килограммовый слиток золота, а не по одному грамму», - настаивает собеседник.

WhatsApp Image 2021-09-09 at 11.11.03.jpeg
Офис КПК "Сберегательный союз"

По словам спикера, КПК "Сберегательный союз" действительно выдавал займы колхозам, строительным компаниям и другим производствам. Причем, добавляет участник процесса, решение по выдаче займа принимал не Бабаев, а кредитный комитет: он лишь имел право отказать, если видел нечестную сделку.

Спикер добавил, КПК успешно существовал и работал, но «пришли» правоохранители и арестовали Рафаэля Бабаева, после чего - закрыли в СИЗО. 
Говоря простым языком «обезглавили» компанию и изъяли бухгалтерские и другие документы, без которых работа в КПК стала просто невозможна. 
Бабаева не отпустили, а изменили меру пресечения на «Домашний арест» на основании постановления Краснодарского Краевого суда в соответствии со статьей 108.1.1. где четко и однозначно написано, что предпринимателям обвиняемых по статье 159 УК РФ нельзя применять меру пресечения «Содержание под стражей».   Его вообще не имели права арестовывать!», - считает участник процесса.

По словам собеседника, Рафаэль Бабаев не является владельцем трех ликвидированных ФНС компаний: «Альфа-Фортуна», АОЗТ «Аргус» и «Киндеркнехт». В ООО «Киндеркнехт» Бабаев был просто соучредителем, не вложив ни копейки в предприятие.
 
Сколько КПК создал Бабаев

Первым КПК был как мы уже знаем «Мой Вклад», он был создан в 2014 году в Москве, в 2015 году Рафаэля Рашидовича пригласили туда на работу, КПК поменял «прописку» на Краснодар, а также сменил название. КПК стал называться более благозвучно «Финансовая группа «Сберегательный Союз»». В 2017 году после открытого конфликта между Бабаевым и Мегарегулятором было принято решение о роспуске кооператива с выплатой всех денег пайщикам. Но, по словам собеседника, пайщикам понравилось работать с КПК «Финансовая группа «Сберегательный Союз»», и некоторые из пайщиков обратились с просьбой об открытии нового кооператива, чтобы продолжать сотрудничество. Так появился КПК «Сберегательный Союз». 

«Те пайщики, которые хотели уйти из КПК и закончить сотрудничество получали свои средства в полном объеме и уходили, те же пайщики которые хотели остаться в КПК «Сберегательный Союз» забирали деньги из КПК «Финансовая группа «Сберегательный Союз» и тут же вкладывали в КПК «Сберегательный Союз». Никто их не заставлял это делать, и никто не уговаривал. В итоге у КПК «Финансовая группа «Сберегательный Союз»» нет долгов перед пайщиками, а заемщики должны этому КПК около 20 миллионов рублей по сей день», - говорит спикер.

WhatsApp Image 2021-09-09 at 11.11.44.jpeg

КПК «Сберегательный Союз» на момент закрытия следственными органами (до 26.02.2019 года) работал в штатном режиме, имея не выплаченным долгом около 7 млн рублей (2% от активов КПК), рассказывает собеседник. Невыплаты были ввиду нестабильной экономической ситуации в стране. 

«Заемщики просто не могли погасить хоть часть своих займов. Для примера, одна очень крупная компания, декларирующая девиз «Газ-Народное Достояние» на конец первого квартала 2021 года имеет долг в 3,26 триллиона рублей, в том числе, перед государством. И руководитель этой компании очень спокойно себя чувствует. Что касается второго КПК «Сберегательный Союз», то он создавался для того, чтобы выдавать займы «до зарплаты» селянам. В Краснодаре и в городах не планировалась работа этого КПК, только в селах и хуторах», - отмечает он.

Второй КПК «Сберегательный Союз» - не работал, так как на момент регистрации не состоял в СРО. Название согласовано с ЦБ РФ, конкретнее на совещании с замначальника Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации Аллой Храпуновой. 

«Когда она задала вопрос: «почему то же название, что и у другого КПК», лично Бабаев ей объяснил, что название уже стало брендом и эталоном надежности, именно поэтому его и оставляем. На сегодняшний день все три организации объявлены «Банкротом». 
Но дело в том что Некоммерческие организации (каким является КПК) в обычном режиме банкротить нельзя! Они банкротятся ЦБ РФ с нарушением закона. Банкротство Некоммерческой организации возможно только при решении 2/3 голосов Общего Собрания Пайщиков. А такого собрания не было», - добавил спикер.

Летающие ножи и ребенок

Знакомые Рафаэля Бабаева ранее рассказали, что видели его разных местах, хотя он ограничен в определенных действиях по решению суда.

«Запрет определенных действий не подразумевает сидение дома круглосуточно. Бабаев в течение светового дня может передвигаться, где и как ему вздумается. Остальные запреты, наложенные судом, он не нарушает. И даже одним световым днем с шести часов утра до десяти вечера может вывезти ребенка на море, что полезно для здоровья ребенка», - считает он.

Ранее бывшая жена Бабаева Алина рассказала, что развелись они за полгода до его ареста. Однако, по словам собеседника, развод состоялся в марте 2019 года, а посадили Бабаева в феврале того же года. Также Алина рассказывала, что бывший муж избивал ее. 

1.jpeg
Алина Бабаева

  «Я не считаю, что обсуждать личную жизнь человека этично, но в свете того, что рассказала Бабаева Алина в статье, которую мы сейчас обсуждаем могу ответить следующее. Алина Бабаева, как утверждает ее бывший муж, была не верна ему даже во время брака. Также основываясь на постановлении суда об ограничении ее прав в отношении ребенка, она злоупотребляет алкоголем, возможно, наркотическими средствами. Там же написано, что не уделяла должного внимания воспитанию и уходу за ребенком и вела аморальный образ жизни. От себя добавлю, то, что Бабаев ее избивал, это ложь! А вот то что она кидалась на него с ножом при ребенке есть подтверждение в виде шрама на руке Бабаева». - сообщает спикер.

Побег в Испанию 

Бывшая супруга Рафаэля Бабаева рассказала, что он, по ее сведениям, может просить политубежище в Испании и покинуть тайно Россию.  Но эту информацию также опровергает знакомый главы КПК.

«Знаете откуда появилась Испания? У Бабаева есть любимая поговорка: «Вот заработаю миллиард долларов, и поеду жить в Испанию на берегу своего бассейна». Как понимаете, в нынешних реалиях заработать даже миллион долларов сложно. Но у человека есть цель. Пока есть цель - человек жив. Кстати в окончании хотелось бы вспомнить еще одно высказывание Бабаева. Он всегда говорит: «Пока я жив кооператив будет жить!». Поэтому я очень надеюсь на оправдательный приговор и возрождение КПК «Сберегательный Союз». В конце концов, люди должны получить свои деньги обратно», - резюмировал источник.

В конце августа текущего года, как сообщила краевая прокуратура, за создание финансовой пирамиды под суд пойдут пятеро жителей Кубани. Они обвиняются в мошенничестве, совершенном в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Максимальное наказание по этой статье - до 10 лет лишения свободы. В результате у 1197 вкладчиков КПК было похищено свыше 873 млн рублей.  Обвиняемые, по версии следствия, заключали договоры с пайщиками о передаче сбережений в качестве вкладов для получения повышенных доходов (до 13%). Полицейские арестовали имущество обвиняемых и аффилированных лиц – дорогостоящие объекты недвижимости и иномарки на сумму ущерба.

Суд над обвиняемыми в создании КПК "Сберегательный союз" состоится 16 сентября. 

Подробнее о потерпевших пайщиках КПК "Сберегательный союз" читатйте в материале: Ущерб на миллиард: основатель финансовой пирамиды в Краснодаре готовит побег в Испанию.

Татьяна Григорова


Новости на Блoкнoт-Краснодар
  Тема: АНАЛИТИКА  
финансовая пирамидаКраснодарКПК
0
0
Народный репортер + Добавить свою новость

Топ 10 новостей

ПопулярноеОбсуждаемое

k3